Как сформировать платежное поручение в тинькофф

Как заполнить платежное поручение

Платежное поручение — это документ, которым вы как бы говорите банку: «Переведи с моего расчетного счета столько-то денег такому-то контрагенту вот на этот счет». В разговорной речи платежные поручения часто называют платежками.

Чаще всего платежные поручения используются, чтобы:

• расплатиться с контрагентом за поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг;
• отправить деньги в бюджет и фонды, то есть уплатить налоги или взносы;
• выплатить сотрудникам деньги;
• вернуть заем, кредит и выплатить проценты по ним, положить деньги на депозит.

Как вести бизнес по закону

Подпишитесь на нашу рассылку для предпринимателей, чтобы быть в курсе
Подписаться
Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности

Для чего нужно платежное поручение

Это распоряжение для банка о том, кому, сколько и куда мы хотим перечислить денег. То есть ИП или компания доверяет банку перевести кому-то свои деньги.

С помощью платежки мы даем банку поручение списать с расчетного счета компании или ИП деньги в пользу получателя. Так можно рассчитываться с поставщиками, подрядчиками и клиентами. А еще — с бюджетом и внебюджетными фондами по налогам, сборам и другим платежам.

Отличие платежного поручения от ордера и требования

Бывают ситуации, когда деньги списываются без вашего разрешения — по распоряжению получателей денег. Это называется «безакцептный платеж». Списать деньги может:

• налоговая, если вы задолжаете по налогам или взносам;
• судебные приставы;
• банк, если вы должны ему денег;
• в некоторых случаях — таможня.

Чтобы списать деньги в пользу приставов, банк использует инкассовое поручение: в банк приходит исполнительный лист, а он списывает по нему деньги без вашего акцепта — разрешения. Если нужно списать задолженность по налогам, в банк придет решение о списании и банк спишет задолженность инкассовым поручением.

Для списания процентов по кредиту или, наоборот, начисления процентов на остаток по счету банк использует банковский ордер.

А бывают ситуации, когда вы сами предоставляете право списывать с вашего расчетного счета деньги, например поставщику. Это редкая ситуация, и для нее обычно используют платежное требование с акцептом плательщика.

Что такое электронное платежное поручение

Раньше платежные поручения были бумажными: их распечатывали на принтере, подписывали, ставили печать и везли в отделение банка.

Сейчас бумажные платежки используются в исключительных случаях. Большая часть денег уходит по электронным платежам. Компании и ИП в личном кабинете банка или через мобильное приложение заполняют реквизиты, сумму и назначение платежа. Платежное поручение формируется автоматически, предпринимателю остается только подписать его электронной подписью и отправить.

Изредка для управления расчетным счетом нужно установить какой⁠-⁠то дополнительный софт на компьютер. Но в Тинькофф и других онлайн⁠-⁠банках достаточно ввести свои логин, пароль и код подтверждения

Обязательства банка и плательщика

Банк исполняет платежное поручение в срок, который указан в договоре банковского обслуживания, или в срок, который предусматривает закон.

Если платежка заполнена некорректно или по счету есть блокировка, может возникать сообщение об ошибке: «Невозможно отправить платежное поручение». Вот что в этом случае нужно проверить:

1. Все ли обязательные поля заполнены.
2. Хватает ли денег на счете.
3. Нет ли блокировки, например от налоговой.
4. БИК банка получателя — может быть недействующим.
5. Дату документа — платежка должна быть создана не ранее, чем за 10 дней до текущей даты.
6. Не содержит ли какое-нибудь поле слишком много символов. В назначении платежа — это поле 24 — может быть не больше 210 символов, включая пробелы. В наименовании контрагента — не больше 160.

Когда исправите ошибки, попробуйте отправить платежку снова.

Срок действия платежного поручения

Срок действия платежки — 10 календарных дней после дня ее составления. Если отправить платежное поручение в банк через 11 дней, банк его не исполнит.

Принятые платежки обычно исполняются до пяти банковских дней. Банковский день — это то же самое, что платежный и операционный день, то есть время, когда банк отправляет и принимает деньги.

По закону банк должен исполнить платежное поручение в течение двух банковских дней, если деньги отправляются в пределах субъекта РФ. Например, когда банки обоих контрагентов находятся в Москве. Если платеж идет по России, например из Владивостока в Москву, то процесс может затянуться до пяти банковских дней.

На деле все происходит быстрее, конечно, если это предусмотрено в условиях обслуживания. Например, в Тинькофф все платежи срочные, внутри банка деньги ходят круглосуточно, в любые регионы РФ отправляют с 01:00 до 21:00.

На расчетный счет деньги должны зачисляться не позднее, чем на следующий рабочий день после поступления в банк. Например, если деньги пришли в среду, то в четверг будут на счете. А если в пятницу, то компания увидит их на счете в понедельник.

Если платежка создана, а денег на счете не хватает, то платеж встает в очередь. Когда появятся деньги, все платежи уйдут по очереди.

Виды платежных поручений

Нет какой-то специальной классификации платежных поручений, но вот самые популярные назначения платежей:

• оплата поставщикам, аренда офиса, оплата хозяйственных расходов;
• перечисление дохода физическим лицам, например выплата зарплаты сотрудникам;
• платежи в бюджет и внебюджетный фонд, например уплата налогов или взносов.

Могут быть и другие платежи.

Форма платежного поручения

Наименования и номера реквизитов, форма для платежного поручения на бумаге установлены приложениями 1—3 к положению Банка России № 762-П.

Бумажная форма платежки встречается очень редко, но бывают ситуации, когда она нужна. В этом случае можно подготовить бумажную платежку или попросить подготовить ее в банке. На таком документе должны быть подпись и печать — при наличии.

Можно ли разработать свой бланк платежного поручения

Чтобы принести в банк в бумажной форме — нет. Для этого есть установленная форма. А в электронной форме достаточно заполнить поля в личном кабинете или мобильном приложении банка.

Где взять бланк. Платежное поручение можно заполнить в любой бухгалтерской программе и выгрузить в личный кабинет банка. Если по каким-то причинам нужно отнести бумажное поручение в банк, то распечатайте столько экземпляров, сколько просит банк.

Платежку можно заполнить прямо в личном кабинете или мобильном приложении банка, если у банка есть такая функциональность. Это удобно, если платежных поручений немного.

Формирование платежных поручений в «1С: Бухгалтерия». Документ «Платежное поручение» можно найти в главном меню слева: «Банк и касса» → «Банк» → «Платежные поручения».

Выбираем пункт «Платежные поручения» в меню «1C: Бухгалтерия»

Откроется форма платежного поручения, которую нужно заполнить

Дальше заполняем вид операции — выбираем нужное значение из списка

В платежных поручениях для оплаты налога «1C: Бухгалтерия» поможет выбрать правильный КБК — код бюджетной классификации

Расшифровка и правила заполнения полей

В платежном поручении много полей, которые надо заполнить. Неважно, бумажный это документ или форма в онлайн-банке. Правила заполнения платежек установлены положением Банка России от 29.06.2021 № 762-П.

Вот как выглядит платежное поручение

Номер и дата — поля 3 и 4. Дату нужно писать цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ. Номер платежного документа не может быть больше 6 знаков.

Вид платежа — поле 5. В этом поле ставят код из одного символа. Перечень кодов и их значение устанавливает банк. Обычно в этом поле ставят только отметку «срочно», если это срочный платеж. Во всех остальных случаях ничего не указывают или это решает банк. За срочность банк может брать дополнительную комиссию.

Сумма платежа — поля 6 и 7. В бумажной платежке в поле 6 пишут сумму прописью. С начала строки с заглавной буквы указывается сумма платежного поручения — прописью в рублях, в именительном падеже, а копейки — цифрами. Слова «рубль» и «копейка» пишут в соответствующем падеже — «рублей», «рубля» и т. д. — без сокращений. Например, три тысячи четыреста рублей 00 копеек.

В поле 7 пишут сумму цифрами без пробелов. Рубли отделяются от копеек символом «-», например 5000-55. Если сумма в целых рублях, то копейки можно не указывать, а в конце нужно поставить знак равенства. Например, 5000=.

В электронном поручении сумма ставится в формате банка. В Тинькофф просто пишете свою сумму, а банк приводит ее в нужную форму.

Информация о плательщике — поля 8, 60 и 102. Сначала указывают название в поле 8:

1. для юрлиц — полное или сокращенное наименование. Например, ООО «Бизнесонлайн»;
2. для физических лиц — полностью фамилию, имя, отчество;
3. для ИП — ФИО и правовой статус. Например, ИП Иванов Иван Иванович;
4. для физических лиц с частной практикой — ФИО и указание вида деятельности. Например, адвокат Иванов Иван Иванович.

ИНН плательщика — поле 60. Его берете из своих реквизитов.

КПП плательщика — поле 102. Его тоже берете из своих реквизитов. КПП есть только у компаний, у ИП его нет.

Потом — банковские реквизиты плательщика:

1. Номер счета плательщика — поле 9.
2. Банк плательщика — поле 10.
3. Банковский идентификационный код — БИК — банка плательщика — поле 11. Проверить БИК банка можно в справочнике Банка России.
4. Корреспондентский счет банка плательщика — поле 12. Образно говоря, это счет конкретного банка в Банке России. В онлайн-банках он сам подтягивается при вводе БИК или названия банка. Последние 3 цифры БИК совпадают с последними цифрами в корреспондентском счете банка — это помогает избежать ошибок.

В личном кабинете Тинькофф можно просто ввести название банка, БИК подтянется сам

Информация о получателе платежа — это тот, кому вы отправляете деньги. Здесь указываем:

1. Банк получателя — поле 13.
2. БИК банка получателя — поле 14.
3. Номер корреспондентского счета банка получателя средств — поле 15.
4. Номер счета получателя средств — поле 17.
5. Получатель — поле 16. Для юрлиц указывается полное или сокращенное наименование, для физических лиц — ФИО, для индивидуальных предпринимателей — ФИО и правовой статус, для физлиц с частной практикой — ФИО и вид деятельности.
6. ИНН получателя денег — поле 61.
7. КПП получателя денег — поле 103. КПП есть только у организаций, если платите ИП или самозанятому, поле заполнять не нужно.

Вид операции — поле 18. Указывается шифр: для платежного поручения — 01.

Срок платежа — поле 19. Это поле не заполняем.

Код назначения платежа — поле 20. Заполняется, только если получатель денег — физическое лицо. В иных случаях не заполняется. Если деньги перечисляются физлицу, то указывается код платежа:

• Код 1 — для заработной платы, премий, отпускных, выплат самозанятым.
• Код 2 — для периодических выплат, с которых нельзя делать взыскания. Это алименты, стоимость молока для лиц на вредных работах.
• Код 3 — для периодических выплат, с которых можно взыскать только алименты или возмещение вреда в связи со смертью кормильца. Например, это компенсационные выплаты пострадавшим от радиационных или техногенных катастроф.
• Код 4 — для единовременных выплат, с которых нельзя делать взыскания. Например, с материальной помощи работнику в связи со смертью члена семьи.
• Код 5 — для единовременных выплат, с которых можно взыскать только алименты. Например, с разового возмещения вреда, причиненного здоровью.

Если перечисляете сотруднику суммы с разными кодами, например отпускные и возмещение вреда здоровью, нужно заполнить два платежных поручения: с кодом 1 и с кодом 5.

Очередность платежа — поле 21. Когда на расчетном счете плательщика недостаточно денег, то заводится картотека. Грубо говоря, это порядок, в котором платежи будут списываться при поступлении денег.

Вот в какой очередности происходит списание:

1. Исполнительные листы, по которым взыскивают возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью, и алименты.
2. Зарплата, выходное пособие или авторское вознаграждение, если вы перечисляете их по исполнительному документу.
3. Зарплата, а также долги по налогам и взносам по требованиям ИФНС и СФР.
4. Долги по исполнительным документам, кроме тех, которые исполняются в первую — третью очередь.
5. Остальные платежи в календарном порядке, например оплата поставщику или самостоятельная уплата налогов и взносов в бюджет.

Код платежного поручения — поле 22. Это поле нужно только в некоторых случаях, например при уплате госпошлины.

В этом поле указывается код УИП — уникальный идентификатор платежа — или код УИН — уникальный идентификатор начисления, если это предусмотрено договором с получателем этого платежа. Например, госорган-получатель выдал вам квитанцию на оплату с указанием УИП. Если этого кода у вас нет, ставьте 0.

Назначение платежа — поле 24. В платежном поручении указывается назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов. А еще — с НДС платеж или нет. Для платежей в бюджет указывают вид налога или взноса и период, за который их платят.

Например, «Оплата по Договору № 52 от 01.07.20 за аренду офисного помещения за июль 2020. Сумма 30 000-00. Без НДС». Или «Оплата по Счету № 5685 от 24.07.20 за канцелярские товары. Сумма 2000-00. В т. ч. НДС (20%) 333-33».

Если платили доход человеку и удержали из этого дохода долги, в поле 24 нужно указать информацию о ВЗС — взысканной сумме — в такой форме: //ВЗС// сумма цифрами//.

Если сумма указывается рублями, нужно отделять копейки символом «-». Если сумма выражена в целых рублях, то после символа «-» указывают два нуля. Например, сумма будет выглядеть так: //ВЗС// 1000-00//.

Поля 101, 104-109 заполняют только при уплате налогов, сборов и других платежей в бюджет.

В 2023 году большинство платежей в бюджет входит в единый налоговый платеж — ЕНП.

Не входят в ЕНП:

1. НДФЛ с доходов иностранцев, работающих в России по патенту.
2. Госпошлина, по которой судом не выдан исполнительный документ.
3. Страховые взносы на травматизм.

Есть платежи, которые можно перечислять в составе ЕНП, а можно отдельными платежками по разным КБК:

1. Налог на профессиональный доход.
2. Сборы за пользование объектами животного мира и за пользование объектами водных биологических ресурсов.

Остальные налоги, сборы, госпошлины входят в ЕНП. Это значит, что человек (или компания) платит все, что должен бюджету, одной суммой, а налоговая инспекция сама распределяет ее по конкретным налогам, сборам и пошлинам.

Если платеж авансовый, то есть перечисляемый до подачи отчетности, в момент уплаты налоговая инспекция еще не знает, куда его распределить. Для налогов и сборов с авансовой системой компании и предприниматели должны подавать уведомление. Это касается, например, налога на имущество организаций, НДФЛ и страховых взносов с зарплаты работников.

В 2023 году действует переходный период по ЕНП. Можно платить налоги и сборы не на ЕНП, а сразу по конкретным кодам бюджетной классификации — КБК. Тогда платежка выступает в роли уведомления.

Важно! Если вы подали хотя бы одно уведомление с начала года, то уже не сможете перейти обратно на уплату налогов и взносов путем заполнения отдельных платежек со своими КБК. Впоследствии нужно подавать уведомления.

От того, какой способ выбран, зависит заполнение платежки.

Если платят налог или сбор в составе ЕНП, поля заполняют так:

1. Статус плательщика — поле 101. Для ЕНП надо ставить значение «01».
2. Поле 104 КБК — для ЕНП это код 18201061201010000510.
3. В полях 105—109 ставят нули.

Пример заполненной платежки

Для платежек-уведомлений поля заполняют так:

1. Статус плательщика — поле 101 — значение «02».
2. Поле 104 КБК — зависит от вида налога, сбора и платежа. Если ИП или ООО — налоговый агент, например перечислили заработную плату сотруднику по трудовому договору, то при перечислении удержанного НДФЛ по ставке 13% в бюджет и ИП, и ООО укажут один и тот же КБК — 18210102010011000110. Проверить нужный код можно на сайте налоговой.
3. ОКТМО — поле 105. Код ОКТМО — это код по Общероссийскому классификатору территорий муниципальных образований. Проверить ОКТМО можно по ИНН на сайте Росстата.
4. Основание платежа — поле 106. Ставится 0.
5. Налоговый период — поле 107. В этом поле указывают периодичность уплаты налога: МС — месячный платеж, КВ — квартальный платеж, ГД — годовой платеж. Например, МС.04.2023 — платеж за апрель 2023 года.

Для платежей, не входящих в ЕНП:

1. Статус плательщика — поле 101 — значение «01» для организаций, для предпринимателей «08» при уплате взносов на травматизм и «13» для остальных платежей.
2. КБК — поле 104 — заполняется значение КБК налога или сбора, не входящего в ЕНП.
3. ОКТМО — поле 105 — заполняется ОКТМО территории, куда зачисляется платеж.
4. Основание платежа — поле 106. Ставится 0.
5. Налоговый период — поле 107. Ставится 0.

Образцы заполнения платежных поручений

Платежи контрагентам. Если заполняете платежное поручение для поставщика, главное — не ошибиться в номере счета получателя. Иначе деньги могут уйти не туда. Вот пример заполненной платежки.

Поле «17» — номер счета получателя, который состоит из 20 цифр, где важно не ошибиться

Платежи физлицам. Если переводите деньги физлицам — зарплату, премии, отпускные, выплаты подрядчикам или самозанятым, в поле 20 нужно указывать код вида дохода.

Чаще всего у вас будет код 1 — зарплата, премии, отпускные, выплаты самозанятым. Если перечисляете деньги под отчет или даете человеку взаймы, код не заполняете, поскольку такие выплаты доходом человека не считаются.

Платежи в бюджет. Реквизиты для уплаты зависят от того, перечисляют ли платеж в составе ЕНП или используют платежки-уведомления. С 2023 года все компании и предприниматели России платят налоги и сборы в одно место — Казначейство России.

Пример заполненного платежного поручения по уплате страховых взносов предпринимателя за себя. Это платежка-уведомление по платежу, входящему в ЕНП. Заполнено поле 104 КБК — код бюджетной классификации, поле 105 — ОКТМО, поле 106 — основание платежа, поле 107 — налоговый период. В поле «Назначение платежа» детально указывают, за что этот платеж

Что делать, если одно из полей было заполнено неверно и деньги ушли не туда

Обратитесь в банк — в определенные сроки можно вернуть платеж. Если период, когда деньги можно отозвать, закончится, попросите вашего контрагента вернуть их. Если не получится в мирном порядке, можно обратиться в суд.

В платежках на ЕНП деньги в любом случае правильно попадут на ЕНС, главное — корректно указать номер счета. Ошибки в наименовании получателя, банка получателя и КБК на зачисление платежа не влияют.

Если ошибка в платежке-уведомлении, например период или ОКТМО, то исправить ее можно, только подав уведомление. В нем надо заполнить две строки. В первой указать все данные, как они были в ошибочной платежке — КПП, КБК, ОКТМО, период, а в строке с суммой поставить «0». Во второй строке надо указать правильные данные и полную сумму.

Подача уведомления даже для исправления ошибки лишает компанию или предпринимателя права дальше платить налоги платежкой-уведомлением. С этого момента придется платить на ЕНП и подавать уведомления по всем налогам и сборам, входящим в ЕНП.

Платежное поручение

Платежное поручение используют ИП и компании. С его помощью они дают распоряжение банку, чтобы он перевел деньги с расчетного счета бизнеса на другой счет — например, контрагенту.

Что такое платежное поручение

В разговорной речи платежное поручение часто называют платежкой. В ней указано, кому, за что, на какой счет и сколько денег нужно перечислить.

ИП Петров хочет рассчитаться с контрагентом за поставку товара. Для этого он формирует платежное поручение в личном кабинете банка. В платежке предприниматель указывает, что нужно перевести 100 000 ₽ на счет ООО «Строительные материалы». Банк принимает платежку и переводит эту сумму с расчетного счета предпринимателя на счет компании «Строительные материалы».

С помощью платежных поручений бизнес, например, платит налоги и взносы, перечисляет зарплаты сотрудникам или погашает кредиты.

Чем отличаются бумажные и электронные платежные поручения

Когда-то ИП и компании использовали бумажные платежные поручения. Их распечатывали, подписывали, ставили на них печать и везли в банк. Сейчас бизнес использует в основном электронные платежки — все реквизиты заполняют в личном кабинете на сайте банка или в учетной программе, а платежное поручение формируется автоматически.

Срок исполнения платежного поручения

Банк обязан исполнить поручение не позднее следующего операционного дня после получения платежного документа. Продолжительность операционного дня банк определяет сам. За несвоевременное исполнение поручения банк обязан выплатить клиенту проценты.

Срок действия платежного поручения

Платежное поручение действительно в течение десяти календарных дней с даты, следующей за днем его составления.

Например, платежное поручение на бумаге составили 18 октября 2023 года. Значит, оно действует до 28 октября 2023 года включительно. Если предъявить поручение позже, банк не будет его исполнять.

Форма платежного поручения

Независимо от того, бумажная это платежка или электронная, поля документа нужно заполнять правильно. Для этого есть установленная Банком России форма платежки.

Другие статьи про документы и термины для предпринимателя

• Сертификат соответствия
• Больничный лист
• Выписка из бухгалтерского баланса
• Отчет
• Уведомление

Расшифровка и правила заполнения полей

Номера и наименования полей, перечень и описание реквизитов платежного поручения указаны в положении ЦБ. Разберем их на примере обязательных платежей в бюджет.

Номер и дата в полях 3 и 4. В поле 3 указывают номер платежного поручения, в котором должно быть не больше шести символов. Нумерация платежек идет подряд и начинается с нового года. В поле 4 указывают дату платежного поручения, например 01.11.2023. Если платежка в электронном виде, указывают дату в формате, утвержденном банком.

Вид платежа и операции в полях 5 и 18. Поле 5 заполняют, если платежка будет электронная, то есть ее отправляют через систему «Банк-клиент». Тогда в поле 5 пишут «Электронно». В поле 18 «Вид операции» указывают шифр платежного документа — 01.

Сумма в полях 6 и 7. Поле 6 «Сумма прописью» заполняют только в платежных поручениях на бумаге.

Статус плательщика в поле 101. Его обозначают двузначным кодом, например:

• 01 — организация и ИП перечисляют налоги, сборы или взносы, администрируемые ФНС;
• 06 — организация, которая ведет внешнеэкономическую деятельность;
• 08 — организации и ИП перечисляют платежи в бюджет, которые администрирует любое ведомство, кроме ФНС и таможни. Например, платежи в СФР или Росприроднадзор.

Реквизиты плательщика в полях 8—12, 60 и 102. Указывают:

• в поле 8 «Плательщик» — название компании или ФИО и статус ИП;
• в поле 9 «Сч. №» — номер банковского счета плательщика;
• в поле 10 — «Банк плательщика» — заполняют, если платежка подается на бумаге;
• в поле 11 — «Банковский идентификационный код (БИК) банка плательщика»;
• в поле 12 — «Корреспондентский номер счета банка плательщика»;
• в поле 60 — «ИНН»;
• в поле 102 — «КПП» — заполняют только компании.

Реквизиты получателя в полях 16, 61 и 103. Сведения о получателе платежа отражают в поле 16 — «Получатель», 61 — «ИНН» и 103 — «КПП». В поле 16 «Получатель» указывают сокращенное наименование органа Федерального казначейства и в скобках — сокращенное наименование администратора доходов.

Название получателя не должно превышать 160 символов. Например, в платежках по налогам, сборам и взносам, которые администрирует ФНС, указывают независимо от региона налогоплательщика «Казначейство России (ФНС России)».

Реквизиты управления федерального казначейства — УФК в полях 13, 14, 15 и 17. Указывают:

• в поле 13 — наименование банка получателя. Если платежку оформляют электронно, поле 13 заполнится автоматически при вводе БИК банка получателя. Если заполняют платежку на перечисление налогов, в поле 13 после названия банка через знак «//» указывают название счета казначейства;
• в поле 14 — БИК банка получателя;
• в поле 15 — номер счета банка получателя средств, входящего в состав единого казначейского счета. Если платежка электронная, поле заполнится автоматически при вводе БИК банка;
• в поле 17 — номер казначейского счета.

Очередность платежа в поле 21. Указывают очередность платежа. Например, при перечислении налогов и страховых взносов, а также пеней и штрафов по этим платежам указывают «5».

УИП в поле 22. Указывают уникальный идентификатор платежа — УИП. Это 20 или 25 цифр. УИП не устанавливается для уплаты единого налогового платежа — ЕНП и текущих налогов, сборов, страховых взносов, рассчитанных плательщиками самостоятельно. В этом случае в поле 22 «Код» указывают «0».

КБК в поле 104. Указывают 20-значный код бюджетной классификации — КБК — платежа. При перечислении налогов и взносов, которые учитываются как ЕНП, в поле 104 указывают КБК ЕНП — 18201061201010000510. При перечислении платежей, которые не учитываются как ЕНП, в поле 104 указывают КБК соответствующего платежа.

ОКТМО в поле 105. С 2023 года налоги и взносы в составе ЕНП нужно уплачивать на единый налоговый счет. В этом случае в поле указывают «0». Для платежей, которые не входят в состав ЕНП, нужно указывать код ОКТМО.

Основание платежа, номер и дата основания платежа в полях 106, 108 и 109. В платежках по налогам, сборам и взносам, которые администрирует ФНС, вместо основания платежа, номера и даты документа — основания платежа с 1 января 2023 года указывают «0». Если в полях 106, 108 и 109 указать другое значение, исправлять платежку не нужно. Это не помешает поступлению платежа в бюджет.

Налоговый период в поле 107. При заполнении платежек по налогам, сборам или взносам в этом поле указывают «0». Поле может быть пустым, например, когда платеж неналоговый.

Назначение платежа в поле 24. Указывают дополнительную информацию, связанную с перечислением. Количество знаков в поле 24 «Назначение платежа» не должно превышать 210 символов. Например, при перечислении ЕНП — «Единый налоговый платеж».

Поля 19, 20, 23 и 110. Поля 19 «Срок платежа» и 20 «Назначение платежа» в платежках на перечисление налогов и страховых взносов заполнять не нужно.

Они заполняются только в тех случаях, когда это прямо прописано в указаниях ЦБ.

Поле 110 «Тип платежа» в платежных поручениях не заполняют. Поле 23 платежного поручения — резервное. Его нужно заполнять только в случаях, установленных нормативными актами ЦБ. Перечисление налогов и страховых взносов в бюджет к этим случаям не относится, поэтому поле можно оставить пустым.

Печать и подписи в полях 43 и 44. Актуально только для бумажной платежки. В поле 43 нужно поставить печать, которая стоит в банковской карточке с образцами подписей и печати. Поле 44 — для подписей лиц, уполномоченных подписывать платежные документы. В этом поле должен расписаться представитель организации или предприниматель, подпись которого зафиксирована в банковской карточке с образцами подписей и печати.

Что важно запомнить

1. Платежное поручение — это документ, которым владелец расчетного счета поручает банку перевести деньги на другой счет.
2. Платежным поручением бизнес переводит деньги на другой счет. Например, платит налоги и взносы, перечисляет зарплаты сотрудникам или оплачивает покупки.
3. Платежные поручения бывают бумажные и электронные. Сейчас бизнес использует в основном электронные платежки.
4. Если поля заполнены неправильно и деньги ушли не туда, их можно вернуть. Для этого нужно обратиться в банк или отправить получателю письмо о возврате средств.

Индивидуальные условия для среднего и крупного бизнеса

• Бесплатные переводы физлицам до 15 млн рублей в месяц
• Кредиты до 200 млн рублей по специальным ставкам
• Биржевой овернайт — размещайте свободные деньги на ночь на бирже, возвращайте утром с процентами

4 способа создать платежку в Тинькофф быстро и без ошибок

Если вы и ваши контрагенты обслуживаетесь в Тинькофф, выставленные счета автоматически попадают в личный кабинет. Платеж можно оформить в одно касание, не внося реквизиты вручную.

Чтобы оплата контрагентам из других банков была такой же комфортной, в Тинькофф Бизнесе есть несколько удобных способов — оплата по QR‑коду, PDF и 1C, через избранное или список контрагентов. Так будет не нужно вручную вносить длинные реквизиты ИНН, КПП, БИК и номера счета, в которых легко ошибиться.

Оплата по QR‑коду

Для кого. Удобно использовать, если вы впервые проводите оплату контрагенту.

Для этого нужно получить QR‑код с реквизитами платежа или реквизитами контрагента, сгенерированные в приложении банка.

Есть два способа оплаты по QR‑коду.

Способ 1. «Платежи» → «Создать платеж» → «Оплатить по QR‑коду».

Откроется форма сканирования QR. Также вы можете не сканировать QR, а загрузить скачанный из мессенджера или почты файл в разделе «Галерея». Платежка сформируется автоматически. Если все реквизиты отражены правильно, нужно нажать «Оплатить» или «Отправить на подпись».

Способ 2. «Платежи» → «Создать платеж» → «Платеж по реквизитам» или «Физлицам на Тинькофф» → «QR‑код» → сканировать или загрузить из галереи → «Оплатить».

Приложение не сможет распознать QR‑коды для оплаты через СБП, QR‑коды SberPay и другие эквайринговые коды, QR‑коды для вывода денег при закрытии счета и те, где под кодом скрыты не реквизиты, а другие данные.

Оплата по PDF и 1C

Для кого. Удобно использовать, если вы впервые проводите оплату контрагенту.

Вы можете загрузить счет от контрагента в формате PDF или счет, выгруженный из 1C. Есть два способа импортировать платежку.

Способ № 1. «Платежи» → «Создать платеж» → «Импорт 1С или PDF» → «Оплатить» или «Отправить на подпись».

Способ № 2. «Платежи» → «Создать платеж» → «Платеж по реквизитам» → «1С или PDF» → «Оплатить».

Оплата через раздел «Избранное»

Для кого. Удобно использовать, если вы регулярно проводите оплату контрагенту. В избранное можно добавить платеж, который совершался по реквизитам.

Где. В мобильном приложении и личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

В платежах из раздела «Избранное» все поля автоматически будут заполнены. Останется только скорректировать сумму и платежное назначение.

Добавить платеж в этот раздел можно несколькими способами.

Способ 1. После совершения платежа на финальном экране нажать кнопку «В избранные».

Способ 2. Если платежка висит в разделе «На подписи», перейти в нее и после этого нажать «В избранные».

Способ 3. Найти платежку в ленте операций, перейти в нее и нажать кнопку «В избранные».

Избранному платежу можно дать название, чтобы было легче ориентироваться.

Оплата через список контрагентов

Для кого. Удобно использовать, если вы регулярно проводите оплату контрагенту.

Где. В мобильном приложении и личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Добавить контрагента в свой список можно после совершения платежа: он автоматически появится в списке в личном кабинете и мобильном приложении.

Также контрагентов можно добавлять в избранное:

через свой список контрагентов;
в личном кабинете через сервис проверки контрагента.

Проверка контрагентов в Тинькофф

В нашей базе можно подробнее узнать о контрагентах, прежде чем начинать сотрудничество. Факты поделены на три группы: негативные, требуют внимания и позитивные.

Как сделать платеж через список контрагентов:

«Список контрагентов» — название организации — «Создать платеж».

Подписывать платежки в 1С

Клиенты Тинькофф Бизнеса могут подписывать платежные поручения внутри 1С. Для этого нужно настроить обмен данными между личным кабинетом Тинькофф Бизнеса и 1С по инструкции , а затем установить сертификат в 1С.

Рассказываем, как это сделать, на примере «1С:Бухгалтерия 8», редакция 3.0.

На этой странице

• Как установить сертификат в 1С?
• Шаг 1. Как выпустить сертификат 1C DirectBank в Тинькофф Бизнесе?
• Шаг 2. Как включить подписание платежей в Тинькофф Бизнесе?
• Шаг 3. Как установить сертификат 1C DirectBank на свой компьютер?
• Шаг 4. Как добавить сертификат 1C DirectBank в 1С?
• Шаг 5. Как подписать платежку в 1C?
• Как подписывать платежки в Тинькофф Бизнесе, если установлен сертификат 1С?
• Какие лимиты есть на исполнение платежей из 1С?
• Как узнать статус платежного поручения?
• Как подписать заявку на выпуск сертификата в ЭДО?
• Что делать, если платеж не прошел?
• Можно ли связать выписку и платежное поручение?
• Какую версию 1С можно связать с Тинькофф Бизнесом?
• Как понять, что срок действия сертификата истек?
• Я могу удалить сертификат 1C DirectBank?
• Я могу выпустить несколько сертификатов?
• Я могу выпускать сертификаты и подписывать платежки на macOS?

Как установить сертификат в 1С?

Убедитесь, что вы связали Тинькофф Бизнес с 1С. Как связать Тинькофф Бизнес с 1C

Затем следуйте инструкциям, перейдя по ссылкам в шагах. Шаги 3, 4 и 5 проходите с компьютера, на который установлена 1C:

Если у вас не получится связать Тинькофф Бизнес с 1C или установить сертификат, напишите нам на почту openapi@tinkoff.ru.

Шаг 1. Как выпустить сертификат 1C DirectBank в Тинькофф Бизнесе?

Сначала убедитесь, что у вас есть действующая КЭП . Если у вас нет КЭП, закажите ее. Процесс выпуска занимает от одного дня до недели. Как получить КЭП для ИП и юрлица через Тинькофф Есть два способа выпустить сертификат 1C DirectBank: через КриптоПро CSP и через ручное подписание заявки. Если у вас есть прямой доступ к КЭП, например вы руководитель компании, используйте КриптоПро CSP.

Выпустить сертификат через КриптоПро CSP

В поле «Для какого сервиса нужен сертификат» в выпадающем списке выберите «1С DirectBank» и нажмите «Дальше».

В разделе «Проверка данных» проверьте заполненные поля и нажмите «Подтвердить и продолжить». Если поле e‑mail не заполнено или есть ошибки, нажмите «Есть ошибка» и укажите правильные данные в открывшемся окне чата поддержки, а затем нажмите «Подтвердить и продолжить».

В разделе «Подписание заявки» скачайте приватный ключ private.key по ссылке и нажмите «Отправить заявку» → «Да».

Готово! Мы выпустим сертификат в течение 10 минут.

Если наш сервис не распознал КриптоПро CSP, перейдите к выпуску сертификата через ручное подписание заявки по инструкции ниже.

Если у вас нет доступа к КЭП, например вы бухгалтер или системный администратор, выпустите сертификат через ручное подписание заявки.

Выпустить сертификат через ручное подписание заявки

В поле «Для какого сервиса нужен сертификат» в выпадающем списке выберите «1С DirectBank» → «Дальше».

В разделе «Проверка данных» проверьте заполненные поля и нажмите «Подтвердить и продолжить». Если поле e‑mail не заполнено или есть ошибки, нажмите «Есть ошибка» и укажите правильные данные в открывшемся окне чата поддержки, а затем нажмите «Подтвердить и продолжить».

В разделе «Подписание заявки» следуйте инструкции на экране и нажмите «Отправить заявку». Как подписать заявку в ЭДО

Готово! Мы выпустим сертификат в течение 10 минут.

Там же можно посмотреть срок действия сертификата и выпустить новый.

Теперь включите подписание платежей в личном кабинете Тинькофф Бизнеса по инструкции ниже.

Шаг 2. Как включить подписание платежей в Тинькофф Бизнесе?

В личном кабинете Тинькофф Бизнеса:

Убедитесь, что вы связали Тинькофф Бизнес с 1С и выпустили сертификат.

Выберите «Все сервисы» → «Сервисы» → «Интеграции» → «1С» → «Подключите подписание платежей» и переведите тумблер в положение «Подключено».

Подтвердите включение подписания платежей проверочным кодом из СМС. Готово! Вы включили подписание платежей.

Теперь установите сертификат 1C DirectBank на свой компьютер по инструкции.

Шаг 3. Как установить сертификат 1C DirectBank на свой компьютер?

Этот шаг нужно проходить с компьютера, на котором установлена 1С. В личном кабинете Тинькофф Бизнеса:

Нажмите «Скачать» около сертификата 1С DirectBank. Публичный ключ certificate-directbank.pem скачается на ваш компьютер, он понадобится вам на следующих шагах.

Нажмите «Сконвертировать в формат 1С» около сертификата 1С DirectBank, откроется экран «Конвертация сертификата для 1C».

Загрузите скачанный публичный ключ certificate-directbank.pem и приватный ключ private.key, который вы скачали на первом шаге, когда выпускали сертификат.

По желанию задайте пароль для сертификата и нажмите «Сконвертировать и скачать». Личный сертификат пользователя cert.pfx скачается на ваш компьютер.

Скачайте доверенный корневой сертификат tinkoffrsa2020.crt по ссылке. С его помощью криптопровайдер подтвердит подлинность вашей электронной подписи.

Откройте «Загрузки» на вашем компьютере и дважды кликните по файлу cert.pfx, чтобы установить его.

Снова откройте «Загрузки» на вашем компьютере и дважды кликните по файлу tinkoffrsa2020.crt, чтобы установить его тоже.

Во время установки мастер импорта сертификатов предложит выбрать хранилище сертификата. Нажмите «Поместить все сертификаты в следующее хранилище» → «Обзор», выберите папку «Доверенные корневые центры сертификации» → «Готово» → «Далее».

Готово, вы установили сертификат на свой компьютер! Теперь добавьте его в 1С по инструкции ниже.

Шаг 4. Как добавить сертификат 1C DirectBank в 1С?

Рассказываем, как добавить сертификат в 1С на примере «1С:Бухгалтерия 8», редакция 3.0. В других версиях названия и содержание разделов могут различаться, но процедура настройки не поменяется.

В интерфейсе 1С:

В главном меню откройте «Обмен электронными документами» → «Настройки обмена с банками».

Выберите Tinkoff Bank → «Получить настройки».

В главном меню выберите «Обмен электронными документами» → «Настройки электронной подписи и шифрования».

Дважды кликните по добавленному сертификату Тинькофф и нажмите «Проверить».

Еще раз нажмите «Проверить» в открывшемся окне. Если все пункты зеленого цвета, нажмите «Закрыть» → «Записать и закрыть». Если есть пункты красного цвета, ошибка возникла на стороне 1С — обратитесь в их службу поддержки.

Готово! Вы добавили сертификат Тинькофф в 1С и связали его с учетной записью Тинькофф Бизнеса. Теперь вы можете подписывать платежки в 1С по инструкции ниже.

Шаг 5. Как подписать платежку в 1C?

Убедитесь, что вы установили сертификат в 1С. Как установить сертификат в 1C

В интерфейсе 1С:

В главном меню выберите «Банк и касса» → «Платежные поручения» → «Создать».
Заполните платежное поручение и нажмите «Сохранить и закрыть».
Выберите вкладку «1С ДиректБанк» → «Отправить электронный документ».

Введите пароль для сертификата, если вы задали его на пятом шаге, когда устанавливали сертификат 1С DirectBank на свой компьютер. Нажмите «Подписать». Если пароля нет, оставьте поле пустым и нажмите «Подписать». Можно нажать галочку «Запомнить на время сеанса», чтобы не вводить потом пароль снова.

Готово! Вы подписали платежку в 1С, все платежи после их исполнения автоматически появятся в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Как подписывать платежки в Тинькофф Бизнесе, если установлен сертификат 1С?

Если вы ранее установили сертификат для подписания платежей в 1С, но хотите подписывать платежки в личном кабинете Тинькофф Бизнеса, отключите подписание платежей в 1С. Для этого откройте «Все сервисы» → «Сервисы» → «Интеграции» → «1C» → «Подключите подписание платежей» и переведите переключатель в положение «Отключено».

Какие лимиты есть на исполнение платежей из 1С?

На исполнение платежей из 1С есть лимиты:

За раз	100 000 ₽
В сутки	100 000 ₽
В месяц	1 000 000 ₽

В день вы можете исполнить 3 платежа одному контрагенту.

Если вы хотите увеличить лимиты, напишите нам на почту openapi@tinkoff.ru.

Как узнать статус платежного поручения?

В интерфейсе 1С:

В главном меню нажмите «Банк и касса» → «Платежные поручения» и выберите нужное платежное поручение.
Нажмите «1С:ДиректБанк» → «Просмотреть электронный документ».

Нажмите «Запросить состояние», чтобы посмотреть статус платежного поручения.

Как подписать заявку на выпуск сертификата в ЭДО?

Если вы выпускаете сертификат 1C DirectBank через ручное подписание заявки, на последнем шаге вам нужно будет подписать заявку на выпуск сертификата электронной подписью. Это можно сделать в любом сервисе ЭДО, например Контур.Крипто:

Авторизуйтесь в сервисе и загрузите в него заявку, которую скачали на первом шаге в процессе выпуска сертификат 1C DirectBank.

Подпишите заявку и скачайте в формате.pdf или.sig.
Загрузите подписанную заявку в личный кабинет Тинькофф Бизнеса в раздел «Подписание заявки».

Что делать, если платеж не прошел?

Напишите в чат поддержки Тинькофф Бизнеса или позвоните по телефону 8 800 700‑66‑66. Специалист разберется в причинах ошибки и подскажет, как исполнить платеж.

Можно ли связать выписку и платежное поручение?

Да, это можно сделать в 1С:

Создайте платежное поручение и отправьте его в банк по инструкции.
Закажите выписку в 1С по инструкции.
Откройте «Банк и касса» → «Банк» → «Платежные поручения» и нажмите на кнопку с зеленой стрелкой.

Готово! Вы связали платежку и выписку. Состояние платежного поручения во вкладке «Платежные поручения» изменится на «Оплачено», когда платежку оплатят.

Какую версию 1С можно связать с Тинькофф Бизнесом?

Полный и актуальный список конфигураций, которые поддерживают технологию DirectBank, есть на официальном сайте 1С.

Как понять, что срок действия сертификата истек?

Сертификат действует 1 год с момента выпуска. Срок действия выпущенного сертификата можно посмотреть в личном кабинете Тинькофф Бизнеса. В главном меню выберите «Все сервисы» → «Сервисы» → «Интеграции» → «Tinkoff API» → «Сертификаты».

Мы присылаем на почту уведомления за 20, 10, 3 и 1 день до истечения срока действия сертификата Тинькофф, чтобы вы успели выпустить новый. Как выпустить новый сертификат 1C DirectBank

Я могу удалить сертификат 1C DirectBank?

Нет, но вы можете выпустить новый. Вы можете иметь до 9 действующих сертификатов 1С одновременно.

Я могу выпустить несколько сертификатов?

Да, можете использовать до 9 действующих сертификатов 1С одновременно.

Это может понадобиться, если хотите выпустить новый сертификат для интеграции с 1С заранее или если работаете в нескольких 1C.

Я могу выпускать сертификаты и подписывать платежки на macOS?

Нет, но вы можете делегировать эти задачи другому сотруднику, у которого установлена ОС Windows. Если вы не хотите давать сотруднику доступ к КЭП, попросите его выпустить сертификат 1C DirectBank через ручное подписание заявки. Как выпустить сертификат через ручное подписание заявки